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中国资金方金融骗子史上最全手段!(看完转给下一个!)

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发表于 2019-12-27 11:46:46 | 显示全部楼层 |阅读模式
我的关键词 中国资金方金融骗子史上最全手段!(看完转给下一个!)  热点新闻
我的关键词 中国资金方金融骗子史上最全手段!(看完转给下一个!)  热点新闻 image
7月8日美股开盘前,美股上市公司诺亚诺亚产业公布通告称,旗下歌斐资产治理的一只总额34亿私募基金出了题目。该私募基金的销售方诺亚产业,基金治理人歌斐资产,融资方承兴国际,底层债权还款人京东,是这起34亿爆雷案的配角。
本日恰好初善君看到一份文件,这份文件罗列了金融骗子的识别方式,现在转发给大家。
一、怎样鉴别金融骗子
项目观察前,以各类出处向企业项目方收取观察费、留宿费、交通费等用度的;
收到企业材料后,在未观察项方针情况下,就约请企业去资方洽商合作意向的;
观察项目时要求报销各类用度、大吃大喝、索要礼物、土特产等各类要求的;
以各类名义要求企业项目方先行存入保证金、利息等资金并要求共管的;
以对企业项目举行评价、财政审计等,并要求企业支出用度的;
全数前期用度均由资方负担,有些肯定必要支出的款项,资方会与项目方协商,由资方先行垫付,放款后扣回,如放款不乐成,由资方负担。
总之,企业、项目不要只盯着资本凹凸来挑选合作的资金方,真正靠谱的资方是实事求是的负义务的态度来谈项目!!
二、金融骗子的本事:
1
1、广告
喜好打广告,他们在百度、房地产网、各类论坛、各类行业网站上面打广告,专等缺钱的你。
2
2、吹嘘
当联系他们时,他们会表示各行各业都可融资,有抵押物可做债权抵押融资,没有抵押物也可以融资,用股权做质押融资,额度高,利息低,前期又没有用度,让我们安心。也就是说为了你入彀,啥都可以,你借款做违法的事变估量都可以。
3
3、欺骗观察费
骗子说我们这里要借款的项目很多,为了表示诚意,项目方要签订《约请函》,就是约请骗子过去观察。观察要打3—5万元观察费,这是机票钱等交通费,假如项目方有疑虑,骗子们会说,我借款给你们,连机票还要我方贴钱,那我们就不做了。
好一招养虎遗患,缺钱的融资方只要交钱签观察约请公约。
4
4.装腔作势的观察
3、4天后,骗子们看护我们来日诰日到项目地来观察,请接待。第二天,他们来2、3小我,自鸣自得、装腔作势,要看企业的各类证照原件,然后拍照。随后到项目上去看,咔咔拍照,东问问西看看,假装要深入观察的容貌。然后到公司找财政、主管座谈,偶然提点尖锐的题目,弄得我们垂危得不得了。剩下的时候是吃饭,然后要求去夜总会唱歌找蜜斯。留宿要住好宾馆。第二天分别时骗子们必定项目不错,融资乐成的大要性比力大。临别时就撮要求,几小我这么辛劳,回去还要整理材料,写报告材料,建造PPT,看能不能每小我来两条烟弄点土特产,这时企业又欠好拒绝,就这样让骗子得逞。
5
5.公关
2、3天后,资金方打来电话,说这个项目股东比力看好,各部分也举行了初步相同,要求项目方及股东到成都开借贷双方的见面会及贷审会,时候已经肯定不容变动。我们老板喜不自禁,马不停蹄赶赴成都。贷审会开得有模有样,先是项目方作先容及PPT演示,再是资金方PPT先容,接捉崆资金方的财政、法务、投资、风控、股东代表等纷纷提出尖锐题目,由项目方表白。末端举行表决,大都举手赞成,少数举手否决。贷审会竣事。这时资金方最能说的上场了,说你这个项目股东照旧很看好,但有暇疵,有的部分有否决定见,很一般,是对资金平安及股东负责。现在要把否决者的嘴堵上,我们问怎样堵?他说:八、九个部分,一个部分买5、6条烟,然后早晨把董事长及股东接出来吃个饭,各部分聚一聚,把题目摆到桌面上,把治理计划完竣,法子总比困难多。没法子,融资心切,买了五万元的烟,半个小时不到的公关,各部分竟同同等意了,而且骗子公司出红头文件的赞成存款批复。
6
6.骗吃骗喝及嫖娼
资金方董事长、股东及各部分负责人骗吃骗喝定在早晨,还美其名曰要预定董事长及股东,吃饭的地方是他们的点,粗茶淡饭大吃大喝,酒要喝好酒。饭桌上一群人表示这个票据做定了,股东们还假模假样要求控制好风险。酒定饭饱以后,一群人要去夜总会唱歌道贺道贺,我们虽感无法,也只要硬着头皮担任。唱歌的地方是他们的基地,陪唱蜜斯一个个熟悉他们。讴歌到一半,妈咪过来说老总们要把蜜斯带走开房,一人3000元,我们有迷惑,问骗子们领头的,说这是老总们的要求。没法子,只要买单,就这样唱歌吃饭10万元不见了。
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7.狠毒的一招——利息共管
第二天,骗子们看护到公司签订《借款抵押公约》,公约是早已拟好的通用欺骗版本,填上称号、金额等等即可。公约签毕,又一招驾到——利息共管。骗子说:全国的银行资金是先用后付息,而官方资金是先付息后放款,这既是考验企业的付息本事,也是考验企业的的筹资本事。为了公允起见,由项目方、资金方各出一人到银行开设共管账户,项目方掌管折子、卡、密码,资金方只起监视感化,资金方也拿不走钱。先把三个月利息打到共管账户,项目方想到公约也签了,折子、卡、密码也在本身手上,便安心地将利息打到共管账户。
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8.公约圈套
由于成都有一个庞大的欺骗市场,很多骗子公司的幕后老板就是那末两小我,所以骗子的公约版本高度同等,出现以下特点:①充实利用客户不熟悉地皮、房产抵押政策、律例,不了解抵押流程,设备公约圈套;②天上掉陷饼,官方资金根源资本很高,而投放利率在12%-18%/年,不合适市场纪律;③借款公约与抵押公约合并,骗子用《借款抵押公约》忽悠,而房产局治理抵押时不采取;④债权报酬小我,抵押权报酬公司,两者无关联关系,故为无效公约;⑤骗子公司无金融答应证,没法治理房产、地皮抵押;⑥抵押权报酬公司,房产抵押政策规定公司与公司之间不能治理抵押;地皮抵押依照河山资本部2012年143号文第5条规定,地皮抵押只能抵押给银行等有金融答应证的部分,一旦客户提出地皮不能治理抵押时,他们会静静加上“变性的地皮”,地皮变性比登天还难;⑦把不能治理抵押的义务推给客户;⑧强加违约义务给客户;⑨他们要求对《借款抵押公约》举行公证,由于债权报酬小我,抵押权报酬公司,两者分歧等且无逻辑关系,公证处会拒绝公证;⑩奇妙利用二人联名共管账户:二人联名共管账户必须二人同时加入并出示身份证方可存款,一小我凭折子、卡、密码取不出钱。骗子让你存钱到二人联名共管账户上,是让你放松鉴戒安心打利息,钱一旦进去出不来。上述齐全均为骗子尽心计划的公约圈套。
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9.抵押物或质押物评价欺骗
利息打入后,骗子们立马看护你将抵押物举行评价,评价公司为他们的设套评价公司,免费高,缴费后评价公司与骗子公司按2:8举行分款,抵押物评价结束再举行法令风险评价,套路千篇一概。至于股权质押评价欺骗与抵押物评价欺骗陈旧见解。
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10.抵押物或质押物的治理
一样平常在资产评价和法令评价以后,骗子们就起头以法令风险、抵押物暇疵等为由举行耍赖,不理不踩。不外有一点,他们会派人到项目方治理抵押或质押,成果不可思议:抵押或质押失利,义务在项目方。
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11.撕破脸皮
融资失利后,项目方要求退款及取出共管利息,这时资金方总包揽的人出头了,畴前的口头答应信誓旦旦、合家矢语不见了,耽搁、不理不踩、踢皮球是他们的特长好戏,轮流上阵,威胁客户,总之退用度是不大要的,报警打讼事他们是死猪不怕开水烫。要取出共管利息可以,骗子会说他们集结资金在账上躺了一个月,要扣违约金,要支出一个月利息或资金调节费。没有法子,我们软磨硬泡好话说尽,照旧被强行骗走一个月利息,此外损失经费十几万。并强逼我们签订了停止公约书及不予究查义务协议书。
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12.真真假假的游戏
有的客户上当了,还执迷不悟地以为这是一家正规的放款公司,这真是掩耳盗铃,12%—18%的年利率骗子们会幸亏裤子没得穿的,怎样会放款借款给你?要晓得骗子偶然在外欺骗老百姓的钱资本都在年利率15%以上。
三、正规投资机构的容貌:
观察项目差盘缠/尽挪用度都是自负的,不会要求项目方负担。
公司内控制度严酷,不敢担任项目方供给的文娱办事接待。
投资治理制度严酷,不管是债权投资照旧股权投资,都不是某小我决议的,公司授与投资职员的权限更是很小,以防他们在外发生道德风险。
投资职员说话办事都很松散,不会轻易在项目方面进步行任何答应。
投资职员一样平常不会要求项目方先出一笔资金。
举行观察前在相关企业查询网址/软件上举行的公司相关信息查询(建立时候、注册资本、股东结构、策划范围、公司舆情等),与投资职员的先容底子同等。

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